Взыскание долга по расписке — помощь юриста и варианты возврата долга

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Взыскание долга по расписке — помощь юриста и варианты возврата долга». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.


Если вы еще только планируете дать деньги в долг — для вас будет полезно знать, как правильно составить расписку для взыскания. Если вам не возвращают деньги, тоже стоит проверить, как составлен долговой документ. Это поможет оценить шансы на успех — понять, реально ли взыскать долг.

Причины, почему люди не отдают деньги

С первого взгляда финансовая схема возврата кажется простой и прозрачной для обеих сторон. Особенно легко процесс займа происходит между хорошо знакомыми людьми. Но впоследствии отношения портятся из-за того, что должник не выполняет своих обязательств. Так произошло и в моем случае.

Обычно отношения портятся за четыре стадии:

  1. Эйфория. Человек безмерно рад вашим деньгам и всячески благодарит за них.
  2. Обещания. Обычно здесь все заканчивается: либо средства возвращаются взаимодателю, либо начинается представление «в театре одного актера» с постоянным сдвигаем срока уплаты и клятвенными обещаниями. Но окончательно отношения портятся на следующих двух этапах.
  3. Игнор. Должник начинает избегать втречи со своим кредитором, реже берет трубки, сам не звонит.
  4. Ругань. И наконец доходит до 4 стадии — отрицания и агрессии. В ваш адрес сыплется отборная брань, при этом можно узнать много нового о себе. Обычно после этого окончательно и безвозвратно портятся отношения, и в 95% случаев денег вы больше не увидите.

Для невозврата долга всегда есть причины. В зависимости от ситуации и личности должника они могут разниться или накладываться одна на другую.

1 2 3 4 5 Возникли проблемы? Оставьте заявку Получите
консультацию Выстроим
стратегию защиты Решим
любую проблему

  • У Вас проблема?
  • Оставьте заявку
  • Получите консультацию
  • Разработаем стратегию защиты
  • Решим Вашу проблему

Нужно ли обращаться в суд?

«Нужно ли обращаться в суд?» — такой вопрос кредитор часто задает юристу по гражданским делам, впервые придя на консультацию. В суд обращаться нужно. В практике адвоката Вячеслава Астафьева встречаются люди, которые годами тянут с подачей иска в суд, веря обещаниям должника вернуть долг. Промедление в вопросе взыскания долга может сыграть с кредитором злую шутку.

Во-первых, с момента, когда должник обязан вернуть деньги, начинает течь срок исковой давности и до истечения данного срока необходимо подать иск в суд, иначе кредитор утратит право требования долга.

Во-вторых, должник может оттягивать срок возврата долга и за это время распределить свои деньги и имущество между родственниками и знакомыми, чтобы в случае обращения кредитора в суд с него не могли взыскать долг.

В-третьих, должник может скрыться от кредитора и суда и взыскать долг будет очень сложно.

В каких ситуациях расписка должна быть написана обязательно?

Руководствуясь положениями части первой 808-й статьи Гражданского кодекса Российской Федерации, при заключении договора займа для физических лиц необходимо пользоваться письменной формой в том случае, если его сумма превышает десятикратный размер суммы минимальной оплаты труда. Если же заимодавец – это юридическое лицо, то этот размер уже не зависит от минимального размера заработной платы и равняется 1000 рублей.

При взыскании кредитной задолженности по расписке общепризнанного образца, отсутствует обязательное требование о необходимости вносить паспортные данные. При этом, для лучшей достоверности их все же стоит указать. Подача искового заявления в судебную инстанцию по вопросу взыскания кредитной задолженности по данному документу происходит согласно общему порядку, установленному статьей сто тридцать первой Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации.

Методы судебного урегулирования спора

Если должник игнорирует полученную претензию или не начал погашение задолженности, важно как можно быстрее обратиться в суд. Особенно актуально это для тех расписок, которые были составлены давно. Не забываем о сроке исковой давности, которая составляет три года с момента наступления просрочки. Чтобы суд принял заявление при пропуске срока, придется очень сильно постараться, доказывая уважительность пропуска.

Один из вариантов урегулирования – приказное судопроизводство. Подача требования о выдаче судебного приказа – очень эффективный вариант взыскания долга по расписке от физических лиц:

  • Приказное судопроизводство ведется в максимально короткие сроки. Копию судебного приказа вы сможете получить уже через пять дней после подачи соответствующего заявления в суд первой инстанции.
  • Судебный приказ имеет юридическую силу исполнительного листа. Вам даже не нужно ждать вступления в силу, в отличие от судебного решения при исковом производстве, которое вступает в силу лишь через месяц после оглашения.

Существенный недостаток приказного производства – возможность должника заявить свои возражения в течение 10. Даже если его возражения надуманны, судебный приказ автоматически отменяется, а предъявлять требования приходится уже в общем порядке – с уплатой государственной пошлины.

При взыскании долга в порядке искового производства нужно помнить об упрощенном порядке. Если сумма задолженности вместе с процентами, неустойкой и расходами на юридическую помощь не превышает 100 тысяч рублей, можно воспользоваться такой возможностью. Это сократит продолжительность разбирательства и лишит должника вариантов умышленного затягивания судебного процесса.

Для подачи искового заявления о взыскании долга по расписке:

  • Уплачиваем государственную пошлину. Ее размер установлен статьей 333 пункт 19 Налогового кодекса РФ;
  • Собираем документы: копию договора займа, копию расписки, квитанцию об уплате пошлины, копию паспорта и копию паспорта доверенного лица, если планируете пользоваться его услугами;
  • Передаем все документы в трех экземплярах: один истцу, второй ответчику, третий суду.
  • Дожидаемся определения о принятия иска в производство и назначения даты слушания дела. Обязательно посещайте все заседания или направляйте туда доверенное лицо – квалифицированного юриста. В процессе могут всплыть важные моменты, которые лучше донести судье лично.
Читайте также:  Можно ли продавать игральные карты детям в России

Выигранные дела по расписке. Ноябрь 2022

  • Взыскание долгов 18.11.2022

    У нас было довольно интересное дело: наш клиент Дахов О.К. дал в долг Демьянову Е.К. 100 000 руб., не потребовав расписки. Деньги переводились через банк. В назначенное время Демьянов Е.К. не вернул долг, и тогда Дахов О.К. обратился к нам. Адвокат Федорова Л.П. подала иск в суд и выступала на заседаниях от лица клиента, представив все доводы и доказательства для удовлетворения требований.

    Никулинский районный суд Москвы решил:

    • Удовлетворить исковые требования в полном объеме.
    • Взыскать с ответчика долг в размере 100 000 руб. и судебные расходы.

    Итог: задолженность взыскана, исполнительный лист передан в ФССП. Деньги удерживаются в принудительном порядке с каждой зарплаты должника.

    Статус дела: Дело выиграно

  • Взыскание долгов 18.11.2022

    Нашим клиентом был Машковцев В.Р., попавший в сложную ситуацию: к нему предъявлен иск о взыскании 1 500 000 руб. коллекторским агентством из-за неуплаты кредита, при этом размер основного долга составлял 300 000 руб., остальное – пеня и штрафы. Его интересы представляла Захарова Е.И. На заседании были оглашены все доказательства, подтверждающие неправомерное начисление пеней и штрафов.

    Басманный районный суд г. Москвы решил:

    • Отказать в удовлетворении исковых требований ООО МКК.
    • Взыскать с ответчика только основной долг в размере 300 000 руб.

    Итог: сумма к уплате по кредиту ответчиком значительно снижена, штрафы и пеня отменены.

    Статус дела: Дело выиграно

  • Взыскание долгов 18.11.2022

    Мельников Н.К. обратился к нам со своей проблемой: нужно было взыскать с его знакомого Зиновьева Г.О. долг по расписке в размере 350 000 руб., плюс пеню – 0,5% за каждый день просрочки. Итоговая сумма к взысканию составила 455 000 руб. Его адвокатом в суде была Дубровина С.Б. Она предоставила все доказательства обоснованности удовлетворения исковых требований.

    Гагаринский районный суд г. Москвы решил:

    • Удовлетворить исковые требования Мельникова Н.К. в полном объеме.
    • Взыскать с Зиновьева Г.О. основной долг 350 000 руб. и пеню в размере 105 000 руб., а также судебные расходы.

    Итог: задолженность взыскана, исполнительный лист направлен в ФССП для исполнения судебного решения, счета должника арестованы для принудительного удержания денежных средств.

    Статус дела: Дело выиграно

  • Взыскание долгов 18.11.2022

    Нашим клиентом была Абрамова Е.О., которая хотела взыскать с наследницы должника Мироновой Л.Д. задолженность по расписке, составленной между Абрамовой Е.О. и отцом ответчицы при жизни. Сумма долга составляла 700 000 руб. Интересы клиента в суде представлял Коханов Н.И. Он подал иск и представил на заседании все доказательства, подтверждающие обоснованность требований со ссылками на законодательство.

    Измайловский районный суд г. Москвы решил:

    • Удовлетворить исковые требования Абрамовой Е.О. в полном объеме.
    • Взыскать с Мироновой Л.Д. задолженность в размере 700 000 руб.

    Итог: деньги выплачены сразу же после принятия судебного решения по инициативе ответчицы, подавать исполнительный лист в ФССП не пришлось.

    Статус дела: Дело выиграно

  • Взыскание долгов 18.11.2022

    К нам обратился Ольховский О.Н., пояснив, что 20.01.2018 года он занял по расписке своему знакомому Маховикову Л.Д. 150 000 руб. сроком до 20.05.2018 года. Деньги вовремя не были возвращены. Мы подали иск в суд для взыскания основного долга – 150 000 руб., и пени в размере 3% за каждый день просрочки, т.е.135 000 руб. Представлены все доказательства, подтверждающие факт невыполнения обязательств ответчиком.

    Районный суд г. Москвы решил:

    • Удовлетворить исковые требования в полном объеме.
    • Взыскать пеню 135 000 руб. с ответчика Маховикова Л.Д.

    Взыскать с Маховикова Л.Д. судебные расходы на оплату государственной пошлины и услуг адвоката.

    Итог: долг с пеней были взысканы в полном объеме, исполнительный лист передан в ФССП. Счета ответчика арестованы для исполнения судебного решения.

    Статус дела: Дело выиграно

  • Взыскание долгов 18.11.2022

    К нам обратилась Шишкова И. П., которая занимала сожителю Ковалеву А. Н. денежные средства по договору займа между физическими лицами. Адвокат Шарабарова Ирина Павловна предоставила консультацию, а также помогла осуществить расчеты. Был составлен иск с требованием вернуть: 40 000 рублей основного долга, 11 500 рублей процентов по долгу, 2 893 рублей за пользование чужими денежными средствами. Также было вменено требование по взысканию судебных издержек.

    Измайловский районный суд Москвы решил:

    • Удовлетворить требование о возврате долга 40 000 рублей.
    • Удовлетворить требование о возврате процентов и штрафа, всего 14 393 рублей.
    • Удовлетворить требование возврата судебных издержек.

    Итог: Ковалев А. Н. попытался обжаловать судебное решение в районном суде, но получил отказ. Денежные средства были получены с помощью представителей ФССП.

    Статус дела: Дело выиграно

  • Взыскание долгов 18.11.2022

    К нам за помощью обратился гражданин Петренко, который хотел вернуть денежные средства от гражданки Семеновой. Он сообщил адвокату Помящему А. Н. основную проблему – долг документально никак не подтвержден, кроме того, он постоянно получает отказы от Семеновой в возврате. Мы составили иск с требованием взыскания суммы 56 000 рублей, а также судебных издержек. Была проведена комплексная работа по изысканию доказательств, к делу были приобщены банковские выписки, переписки о наличии долговых обязательств.

    Черемушкинский суд г. Москвы принял решение:

    • Взыскать с Семеновой 56 000 долга.
    • Взыскать сумму судебных издержек.

    Итог: мы направили исполнительный лист и судебное решение в банк ответчицы, денежные средства были перечислены доверителю в течение 7 рабочих дней.

    Статус дела: Дело выиграно

  • Взыскание долгов 18.11.2022

    Доверителем выступил гражданин А. П. Мурзенко, который обратился к Шарабаровой Ирине Павловне с помощью в составлении иска к гражданину К. П. Викторову. Иск на взыскание задолженности по договору займа между физическими лицами, процентов и судебных расходов. Мы составили иск с требованием возврата тела долга 300 000 рублей, процентов (24% годовых или 2% в месяц) 72 тысячи рублей. Суду были предъявлены доказательства неисполнения обязательств.

    Читайте также:  Улучшение жилищных условий в 2022 году: программы, очередь, документы

    Красногорский областной суд Москвы постановил:

    • Взыскать с Викторова К.П. тело долга в размере 300 000 рублей.
    • Взыскать проценты в размере 72 тысяч рублей.
    • Взыскать судебные издержки (в том числе государственную пошлину)

    Итог: судебное решение не было обжаловано должником. Денежные средства были взысканы с ответчика Шарабаровой Ириной Павловной без обращения в службу судебных приставов по исполнительному листу.

    Статус дела: Дело выиграно

  • Взыскание долгов 18.11.2022

    За помощью в компанию обратился гражданин М. М. Ханин, который занял денежные средства по расписке своему другу Филлипенко А. С. Он воспользовался консультацией Коханова Николая Игоревича, где получил информацию о том, как получить денежные средства и компенсацию. Был составлен иск с требованием суммы 85 000 рублей по расписке, 3 227 рублей за использование денежных средств, а также судебных издержек. Мы представляли интересы М. М. Ханина в судебном порядке.

    Зюзинский районный суд г. Москвы принял решение:

    • Взыскать с Филлипенко А. С. 85 000 тысяч рублей долга.
    • Взыскать сумму 3 227 рублей за использование денежных средств.
    • Взыскать в полном объеме судебные издержки.

    Итог: получив от нас судебное решение, М. М. Ханин смог получить полную сумму денежных средств, назначенную судом. Возврат долга был осуществлен без дополнительного обращения в ФССП.

    Статус дела: Дело выиграно

  • Взыскание долгов 18.11.2022

    Доверитель Будилова О. В. обратилась к Захаровой Елене Александровне с просьбой в помощи взыскания долга по расписке. Будилова заняла деньги в размере 125 000 рублей своей подруге Мазур Н. С. с требованием возврата через полгода. После истечения срока Мазур начала избегать Будилову и игнорировать просьбы возврата. Мы провели досудебную работу, после составили иск с требованиями вернуть долг, а также возместить судебные издержки. Помимо расписки суду были представлены дополнительные доказательства наличия долга и неисполнения обязательств.

    Бауманский районный суд Москвы пос��ановил:

    • Взыскать с Мазур Н. С. полную сумму долга в размере 125 000 рублей.
    • Осуществить взыскание судебных издержек и государственной пошлины.

    Если должник не может вернуть долг?

    В 2022 многие не могут платить — кого-то уволили, зарплату урезали, да и цены выросли. Что делать, если заемщик отказывается от выполнения обязательств по расписке, мотивируя это тяжелым финансовым положением?

    Алгоритм действий кредитора, в случае если человек не отдает долг умышленно или не может это сделать:

    1. Отправить заемщику письмо с претензией и требованием вернуть задолженность. В письме указываются сроки возврата, отражается предупреждение о намерении обратиться с исковым заявлением в суд. В течение месяца с момента получения претензии должник обязан дать ответ.
    2. В случае предоставления должником письменного отказа возвращать деньги, или когда со дня вручения письма прошло больше месяца, и кредитополучатель не отреагировал, можно обратиться с исковым заявлением суд по месту жительства ответчика.
    3. Перед подачей иска кредитором формируется доказательная база. Помимо расписки к исковому заявлению прикладывается и почтовое уведомление о том, что требования должником были получены. Также прикладывается квитанция об оплате государственной пошлины.
    4. Участие в заседании. В случае победы кредитора в суде и при отказе должника возвращать деньги, необходимо передать решение суда судебным приставам для принудительного взыскания задолженности.

    Возврат долга: для чего нужна расписка?

    Для начала немного о том, для чего нужна расписка, и как она может помочь вернуть долг. Если вы не хотите составлять договор займа, а в отдельных случаях это действительно нецелесообразно, то вот расписку о получении средств брать просто обязательно, причем, производя передачу денег и прием расписки при свидетелях. Это существенно упростит возврат долга через суд, в случае, если должник не захочет самостоятельно его вернуть.

    Расписка — это рукописный документ, удостоверяющий факт передачи денег от одного частного лица другому и обязательства по их возврату в установленный срок.

    Вернуть долг по расписке намного проще, чем вернуть долг без расписки, особенно, если она:

    • Удостоверена нотариально (закон не обязывает это делать, но в документе, заверенном у нотариуса, у суда не возникнет вообще никаких сомнений);
    • Подписана и передана при свидетелях (которые при необходимости смогут подтвердить это в суде).

    Взыскание долгов с физических лиц по расписке предусматривает подсчёт процентов. Желательно указывать в расписке, сколько процентов набежит при использовании ваших заёмных средств.

    При отсутствии такого пункта в расписке, обращаемся к законодательству. По закону, при возврате заёмных средств возможно требование с должника процентов в соответствии со ст. 395 ГК РФ от общей суммы долга.

    При наличии сведений о процентах в расписке руководствуемся таковым.

    Кроме договорных процентов, можно также взыскать и проценты за пользование денежными средствами по день фактической оплаты долга.

    Отдельная ситуация, когда в расписке указывается, что проценты начинают начисляться после того, как истёк срок уплаты долга.

    Взыскание процентов возможно для любой суммы и в любом случае.

    Порядок расчета процентов следующий:

    • если в расписке не указано о начислении таких процентов, то ставка равна 8,25% в год;
    • если указано, значит берем в расчет процент по расписке.

    Однако, возможность взыскать проценты по долгу так же теряется по истечении трехлетнего срока, как и все исковые требования по взысканию заемных средств. Если в течение данного времени не было подано исковое заявление, то проценты, как и весь долг, вряд ли получится взыскать с должника.

    Например, в соответствии с распиской, долг необходимо было вернуть 4 июля 2015 года. Заимодавец обратился в суд после 4 июля 2018 года. В ходе судебного заседания ответчик заявил о сроках исковой давности, в итоге суд прекратил производство по делу.

    Сергей занял недостающую для ремонта дома сумму у друга своего отца Василия Тимофеевича. Деньги нужны были срочно, так как заканчивалась подготовка к отопительному сезону.

    Вернуть долг он планировал всего через 3 месяца, поскольку как раз начиналось горячее время уборки — в этот период у Сергея был максимальный заработок в году.

    Деньги он действительно заработал немалые, но отдать долг вовремя не смог, так как на ремонт понадобилась значительно большая сумма, чем предполагалось. Все эти факты Сергей и изложил Василию Тимофеевичу с просьбой сдвинуть срок выплаты, поскольку портить отношения с другом семьи ему никак не хотелось.

    Читайте также:  Пособия для беременных и родителей в 2023 году: полный список новых выплат

    Василий Тимофеевич, будучи пожилым и мудрым человеком, вошел в положение Сергея и обращаться в суд не стал. Они договорились, что Сергей выплатит долг частями в течение 6 месяцев.

    Через полгода история успешно завершилась. Долг был выплачен, а дружеские отношения сохранены.

    Совет 3. Помните о сроке исковой давности

    Срок исковой давности по гражданским долговым делам — 3 года. Если должник выплатил сколько-то из общей суммы, то отсчет начинается с последнего момента, когда вы получили часть своих денег.

    Если за этот период вы не нашли времени затеять судебное разбирательство — поезд ушел.

    Как вернуть деньги без суда

    После того как вышли все разумные сроки, а заемщик молчит, человек начинает переживать и волноваться. Появляется разумный вопрос, как быть в такой ситуации, ведь заимодатель доверился близкому человеку, а он подвел.

    Как бы ни складывались обстоятельства, но действовать нужно строго в рамках закона.

    Для начала следует попытаться урегулировать вопрос мирным путем:

    Действия Что делать
    Лично поговорить с должником Это необходимо сделать, чтобы понять, собирается ли человек отдавать деньги. От его ответа зависят дальнейшие действия. Может быть, из-за непредвиденных обстоятельств у него сейчас отсутствует нужная сумма, но он обязательно их вернет через несколько дней
    Направить в адрес заемщика претензию Если не удалось уладить проблему путем переговоров, далее следуют упреждающие действия. Документ оформляется в письменной форме и направляется неплательщику. Отправку осуществить заказным письмом, приложить уведомление о вручении, так как необходимо зафиксировать факт передачи претензии. Следует предупредить должника, если он не отдаст денежные средства, документы будут переданы в компетентные органы
    Направить заявление в полицию При отсутствии реакции заемщика можно обратиться в компетентные органы. В заявительном бланке следует отразить всю информацию и высказать просьбу, чтобы провели расследование о совершенном преступлении. Возможно, разговор с сотрудниками полиции подействует на должника, и он вернет деньги.

    Взыскание долга по расписке с физического лица через суд

    Многие полагают, что взыскать долг с физического лица по расписке возможно исключительно в судебном порядке, который может затянуться на долгий срок. Компания «Вымпел-М» применяет различные варианты воздействия на должника для быстрого возврата долга по расписке от 200 000 рублей в г. Москва и МО, от 500 000 рублей в других регионах, в зависимости от особенностей конкретной ситуации. При этом возможен и досудебный взыскание долга по расписке от 200 000 рублей.

    В наши дни весьма распространена практика оформления займа распиской. Доводы должников о невозможности своевременного расчёта не являются аргументом для нарушения договорных обязательств. Специалисты компании Вымпел возвращают долги по расписке с помощью различных технологий.


    Услуги юристов компании «Вымпел-М» лежат исключительно в рамках правового поля и находится под постоянным контролем Прокуратуры РФ и Следственного комитета РФ, что гарантирует нашим клиентам легитимность всех действий и отсутствие каких-либо вопросов со стороны компетентных органов обеспечения правопорядка РФ. Ответственность деятельности Компании «Вымпел-М» перед третьими лицами застрахована на 50 000 000 рублей.

    Гражданское процессуальное и исполнительное законодательство РФ имеет свою специфику, что необходимо учитывать.

    Возврат долга по расписке с физического лица можно произвести и самостоятельно, при этом потребуется изучить закон, запастись временем на посещение суда и участие в разбирательствах по делу, а можно доверить решение задачи профессиональным юристам.

    Взыскание долга по расписке через суд

    Следует понимать, что от грамотности составления искового заявления в суд зависит исход дела – успешное взыскание долга по расписке. В соответствии с действующими нормами права составленный договор в обязательном порядке должен содержать следующие реквизиты и данные:

    • Наименование суда и его адрес;
    • Сведения о должнике и истце;
    • Сроки выплаты долга по расписке, которые были нарушены заемщиком (если часть оплачена, необходимо это указать);
    • Обстоятельства, с указанием нюансов, при которых была осуществлена передача денег в долг по расписке;
    • Наличие свидетелей;
    • Сумма взыскания долга;
    • Обращение кредитора к суду с просьбой о взыскании с должника денежных средств согласно договору.

    Необходимо поставить ссылки на статьи Гражданского, а также Гражданского процессуального кодексов, относящихся к вопросам взыскания долгов по договору займа, и к расчету долговой суммы согласно ставке рефинансирования.

    При просрочке выплаты долга по расписке истец может взыскать в суде с должника проценты за пользование чужими денежными средствами. После направления иска в суд дело будут рассматривать в соответствии с нормами права ГПК РФ. В таком случае неизбежно судебное разбирательство при участии сторон (должника и кредитора).

    После вынесения решения в пользу кредитора, возврат долга по расписке приводится в исполнение. При этом исполнение решения суда регулируется Федеральным законом РФ. Последовательность действий:

    • Кредитор получает исполнительный лист;
    • Передача кредитором листа судебному приставу для осуществления исполнительного производства;
    • Судебный пристав направляет постановление должнику.

    Законом предусмотрен срок на добровольную уплату долга, который составляет 5 дней. Если долговые обязательства не исполнены, Служба судебных приставов РФ применяет принудительные меры взыскания долга, среди которых:

    • Наложение взысканий на должника;
    • Арест имущества должника;
    • Арест имущественных прав;
    • Арест на денежные средства, переводимые должнику из разных источников.

    Вопросы по долговой расписке:

    • Как взыскать долг по расписке?
    • Как правильно оформить расписку?
    • Как правильно составить долговую расписку?
    • Как взыскать долг без расписки?
    • Срок действия долговой расписки?
    • Что делать если должник живет в другом городе?
    • Нужно ли направлять должнику письменную претензию о возврате долга?
    • Что делать, если должник не спешит возвращать сумму займа, несмотря на то, что срок возврата денег по долговой расписке истек?


    Похожие записи:

  • Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *